Anna Lise Nicolò

Il mio interesse per i mercati finanziari nasce nel 2007 nel corso di laurea in Economia e Commercio durante il
quale ho studiato Teoria del rischio presentando la tesi in Recenti Modelli di analisi tecnica.
Appena laureata all’età di 23 anni ho iniziato la mia collaborazione con Banca Mediolanum come Agente in attività
finanziaria. Nel 2007 ho superato alla prima sessione gli esami da promotore finanziario ed ottenuta l’iscrizione
nell’albo come consulente abilitato all’offerta fuori sede.
La collaborazione con Banca Mediolanum è stata importante perché mi ha consentito di conoscere il mondo della
consulenza e della pianificazione finanziaria, nonché i prodotti bancari, finanziari , assicurativi e di investimento.
Con il trascorrere del tempo però ho sviluppato sempre di più la mia tendenza al supporto dei clienti
allontanandomi dal concetto di collocazione di prodotti.
Nel gennaio del 2017 ho deciso così di dimettermi anche se con difficoltà perché lasciavo i clienti con i quali avevo
condiviso 10 anni di attività.
Terminata questa fase ho voluto discostarmi da qualsiasi forma di vendita presso altri intermediari finanziari ma
mantenendo l’abilitazione nella speranza che nel tempo cambiasse l’approccio alla consulenza intesa come
supporto al cliente piuttosto che teso alla collocazione di prodotti finanziari.
Nel frattempo, dal 2017 al 2023, ho gestito l’attività familiare e durante il periodo del covid, tra le varie chiusure,
ho deciso di integrare al mio corso di studi la Laurea Magistrale in Scienze economiche.
Nella mia tesi ho discusso dei rischi del fallimento bancario (bail-in) considerati in un contesto post pandemico e
di guerra e il conseguente aumento dell’inflazione Europea.
Dopo la laurea a giugno 2022, perseguita in meno di due anni, ho partecipato ad un corso di formazione per
approfondire e riprendere l’analisi di bilancio delle aziende.
A gennaio 2023 ho ceduto l’attività e allo stesso tempo ho iniziato a seguire NAFOP attraverso cui ho avuto modo
di avere le informazioni circa la figura del consulente finanziario indipendente.
Ho iniziato così l’iter previsto per l’iscrizione nella sezione dei consulenti finanziari autonomi (indipendenti).
Attraverso questa figura so di poter svolgere l’attività che più si avvicina ai miei valori professionali per
supportare i clienti su un aspetto che ritengo fondamentale nella vita di ciascuno: la pianificazione finanziaria.
Il ruolo mi consente di operare per il cliente senza essere in conflitto di interesse, con la massima chiarezza dei
costi sostenuti, investendo nella sua totale libertà e necessità secondo le sue reali esigenze di vita.
Oltre a conoscere gli strumenti di investimento, i prodotti bancari, finanziari che ho utilizzato nella mia esperienza
lavorativa ho una forte propensione alla formazione continua attraverso cui tenermi aggiornata e poter seguire
l’evoluzione del sistema finanziario.