FeeOnly, pronti a partire in 1.500

A gennaio entrerà finalmente in vigore la Mifid di secondo livello. Una direttiva che spalanca le porte ai consulenti finanziari autonomi e alle società di consulenza. La nuova normativa ridisegnerà dunque le strategie dei vari attori dell’industria. L’offerta di consulenza si polarizzerà: da un lato gruppi bancari e reti continueranno a operare in modo tradizionale, […]

2018: l’anno del nuovo Albo

  Nel 2018 vedrà finalmente la luce l’Albo, che consentirà anche ai consulenti autonomi ed alle società di consulenza finanziaria (SCF) di avere la propria professione regolamentata. Chi non ha mandati con banche o altri intermediari, presta il servizio di consulenza in base ad un contratto sottoscritto con il Cliente ed è remunerato esclusivamente a […]

Con il Kid più informazioni (tranne una)

Non solo Mifid2. Il 2018 porta in dote anche il nuovo Kid (Key information document) per polizze unit-linked, bond convertibili, derivati, prodotti emessi da Spv (Special purpose vehicle). L’obiettivo del nuovo Kid (almeno otto sezioni nelle quali l’investitore deve trovare le informazioni chiave) è quello di assicurare una “migliore” trasparenza informativa. Obiettivo nobile, quello del […]

Anche gli italiani potranno beneficiare della consulenza indipendente

Finalmente anche gli italiani potranno beneficiare della consulenza indipendente ed è il momento giusto per ricordare alcuni concetti fondamentali. Il consulente finanziario indipendente (autonomo) NON vende nulla e NON distribuisce alcun prodotto finanziario. Si occupa solo degli interessi del proprio cliente e ne tutela il patrimonio attraverso i CONSIGLI più adatti alle sue esigenze. Non è […]

La consulenza indipendente alla conquista del Paese

Con il recepimento di MiFID II e la partenza del nuovo Albo, gli operatori tradizionali avranno la possibilità di capitalizzare esperienza, relazioni e competenze professionali per dare una svolta alla propria vita diventando professionisti intellettuali indipendenti e slegati dalle banche e dagli altri intermediari. Il MEF e la Consob hanno deciso con l’art. 30 bis […]