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17 settembre 2019 giornata storica per i consulenti indipendenti!

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Il 17 settembre 2019 l’assemblea OCF, riunita presso la sede legale in Roma, ha riconfermato Presidente Carla Rabitti Bedogni, ed ha nominato anche i nuovi Consiglieri del Direttivo, tra cui Cesare Armellini, presidente NAFOP, in rappresentanza dei consulenti autonomi.

Dopo una battaglia più che decennale per il riconoscimento della figura del consulente finanziario indipendente, definito “autonomo” dalla normativa, grazie a numerose azioni di sensibilizzazione nei confronti delle Autorità di vigilanza e del MEF, la nostra Associazione NAFOP ha ottenuto questo nuovo grande successo!

Un ringraziamento particolare va anche a tutti i nostri Associati che ci hanno scelto, hanno riposto in noi la loro fiducia e dato l’opportunità di crescere nel tempo.

Adesso siamo pronti per le nuove sfide!

La dieta…del consulente finanziario “fee only”

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Il consulente finanziario indipendente fee only* (persona fisica o giuridica) non vende nulla, non distribuisce alcun prodotto finanziario e non riceve commissioni/incentivi sui prodotti finanziari che consiglia.

Riceve un compenso (*solo a parcella) direttamente dai propri clienti e, al pari di un avvocato o un di un commercialista emette una parcella/fattura per i propri compensi professionali.

Non essendo coinvolto nel processo di vendita può scegliere – tra tutti gli strumenti finanziari -quelli più idonei ed efficienti che consiglia, come un medico, ai propri clienti e costruisce con loro, nel tempo, un rapporto basato su competenza, trasparenza e assenza di conflitti di interesse.

Se si trattasse di una dieta, il consulente indipendente non sarebbe la marca di prodotti dietetici, ma il nutrizionista che consiglia un determinato piano alimentare, creato sulle esigenze del proprio paziente/cliente.

Ottobre mese dell’Educazione Finanziaria: conferenza NAFOP – AssoSCF

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Ottobre è il mese dell’educazione finanziaria!

Le Associazioni dei Consulenti Finanziari Indipendenti e delle Società di Consulenza NAFOP e AssoSCF, con il patrocinio della Regione Veneto e del Comune di Verona, hanno organizzato una conferenza aperta a tutti, all’interno del Fee Only Summit 2019 (Verona, 30 ottobre) intitolata: “Come gestire e pianificare le risorse finanziarie personali e familiari”.

La partecipazione è gratuita previa iscrizione!

 

 Note

La conferenza si svolgerà all’interno del progetto nazionale del Comitato nazionale per la programmazione e il coordinamento delle attività di educazione finanziariache promuove la seconda edizione del “Mese dell’Educazione Finanziaria” dal 1° al 31 ottobre 2019. È stato istituito nel 2017 con decreto del Ministro dell’Economia e delle Finanze, di concerto con il Ministro dell’Istruzione, dell’università e della ricerca e con quello dello sviluppo economico.

L’obiettivo è offrire a tutti, in tante città di Italia, durante il mese di ottobre 2019, occasioni gratuite e di qualità per accrescere le conoscenze di base sulla gestione e pianificazione delle risorse finanziarie personali e familiari.

 

 

Relazione annuale Organismo vigilanza Consulenti Finanziari

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Giovedì 27 Giugno ore 11.30 – Sala della Regina di Palazzo Montecitorio, è stata presentata la Relazione annuale dell’Organismo di vigilanza e tenuta dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari

Paolo Savona “i Consulenti Indipendenti sono indispensabili”

Il Neo Presidente della Consob apre con queste parole alla relazione annuale dell’organismo di vigilanza OCF presso la Camera dei deputati di giovedì scorso

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“I Consulenti Indipendenti sono indispensabili”

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“Io sono un utente della consulenza indipendente”. Parola del Presidente della Consob, Paolo Savona, che nella giornata di giovedì 27 giugno, ha presenziato all’incontro annuale organizzato alla Camera dall’OCF, l’organismo di tenuta e gestione dell’Albo dei Consulenti Finanziari.

L’occasione era la presentazione ufficiale della Relazione Annuale di OCF illustrata dalla presidente Carla Rabitti Bedogni. Già il clima non era proprio dei più rilassati, visto che il mandato di Rabitti Bedogni sta per giungere al termine e l’Anasf vorrebbe sostituirla con Francesco Di Ciommo, giurista della Luiss di Roma. Savona, parlando a braccio senza un discorso scritto, ha esordito con una lode ai consulenti indipendenti “che”, ha detto, “non hanno il problema di conciliare gli interessi del cliente con quelli dell’ impresa”, cioè di un intermediario o di una banca che erogano i servizi finanziari.

Il presidente della Consob ha pronunciato queste parole salutando dunque con favore il fatto che dal dicembre scorso l’Albo gestito dall’OCF include anche i consulenti e le società di consulenza finanziaria (SCF) classificati come autonomi, che vengono remunerati soltanto con la modalità del fee only, cioè con le parcelle pagate dai clienti per il servizio di advisory ricevuto, senza legami economici con chi fabbrica i prodotti finanziari, cioè con le case di gestione del risparmio. Le parole di Savona hanno fatto però discutere la platea soprattutto per una ragione: il termine “consulente indipendente” in realtà non esiste all’interno del “vocabolario” dell’Albo. Esistono soltanto le società e i consulenti finanziari autonomi, che operano con la modalità del fee only, e quelli non autonomi, classificati come abilitati all’offerta fuori sede, che lavorano per una società mandante, ovvero una delle tante banche-reti attive in Italia.

Quando si è deciso di creare il nuovo Albo unico dei consulenti presieduto da Rabitti Bedogni, si è preferito scegliere questa classificazione senza usare il termine “indipendente”. Si è scelto cioè di partire dal presupposto che i financial advisor sono tutti “indipendenti”, sia che operino con la modalità del fee only, sia che operino con un vincolo di mandato presso una banca-rete. Nel suo discorso a braccio, però, Savona non sembrava tenere conto di queste “sottigliezze”, forse ignorando che la distinzione tra autonomi e non autonomi è frutto di un lungo dibattito durato anni. Le sue parole hanno fatto andare al settimo cielo Cesare Armellini, fondatore di Nafop, associazione rappresentativa dei consulenti fee only. E sono state ovviamente accolte con gelo e stupore da gran parte della platea presenta alla Sala Regina della Camera, composta in gran parte da esponenti di Anasf e Assoreti e del mondo dei consulenti abilitati all’offerta fuori sede, quelli che nell’Albo Unico rappresentano la stragrande maggioranza degli iscritti.

I modelli di remunerazione nel sistema finanziario

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𝗖𝗼𝘀𝗮 𝘀𝗶𝗴𝗻𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮 𝗙𝗲𝗲-𝗢𝗻𝗹𝘆?

Esistono principalmente 3 modelli di remunerazione nel sistema finanziario:

–> 𝗖𝗼𝗺𝗺𝗶𝘀𝘀𝗶𝗼𝗻 𝗢𝗻𝗹𝘆

–> 𝗙𝗲𝗲 + 𝗖𝗼𝗺𝗺𝗶𝘀𝘀𝗶𝗼𝗻

–> 𝗙𝗲𝗲 𝗢𝗻𝗹𝘆

Fee Only significa “𝗦𝗢𝗟𝗢 𝗔 𝗣𝗔𝗥𝗖𝗘𝗟𝗟𝗔” ed è il modello utilizzato dai Fee Only Planners americani / Consulenti Finanziari Indipendenti. Il Consulente non riceve alcuna tipo di remunerazione da nessun altro soggetto al di fuori del cliente. Solo con questo modello la consulenza è priva di conflitti di interesse e rivolta alla protezione del patrimonio del cliente.

Fee Only Summit 2019, l’evento dedicato alla Consulenza Finanziaria Indipendente

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Anche quest’anno NAFOP parteciperà attivamente al Fee Only Summit, che si svolgerà a Verona il 29-30 ottobre, (Palazzo della Gran Guardia, Piazza Bra, di fronte all’Arena).

​Il Fee Only Summit è il più grande evento dedicato alla Consulenza Finanziaria Indipendente, l’appuntamento che permette a tutti i  consulenti di rimanere aggiornati sulle novità e gli aspetti che riguardano la professione e i mercati finanziari.

Un’occasione unica di networking per tutti i professionisti che già da anni hanno intrapreso questo percorso professionale e per tutti coloro che hanno intenzione di farlo.

NAFOP, l’Associazione dei Consulenti Finanziari Indipendenti, organizzerà due tavole rotonde i cui relatori saranno ospiti provenienti dal mondo delle Istituzioni.

 

Per iscrizioni: www.feeonlysummit.com

 

Conferenza NAFOP: mercoledì 12 giugno – ore 16:15 (ITForum 2019)

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Anche quest’anno NAFOP, l’associazione dei consulenti finanziari indipendenti, sarà presente all’ITForum di Rimini che avrà luogo il 12 e il 13 giugno.

Si tratta ormai di una presenza fissa di NAFOP all’evento romagnolo che riunisce i protagonisti dell’industria del risparmio e del trading. L’associazione dei professionisti della consulenza FeeOnly, che è stata recentemente accettata dall’OCF (l’organismo di vigilanza e gestione del nuovo Albo unico) in qualità di nuovo socio, in rappresentanza dei “Consulenti Finanziari Autonomi”, ha previsto l’organizzazione di una conferenza che quest’anno si intitola “Consulenza indipendente, MiFID II, nuovo Albo: nuovi scenari e vantaggi per investitori, professionisti e società di consulenza FeeOnly”.

Il messaggio che i membri del consiglio direttivo NAFOP porteranno ai partecipanti, in particolare investitori e appassionati di finanza, oltre che operatori del settore, è che la consulenza finanziaria indipendente è una realtà che si sta consolidando in maniera significativa: soggetti pagati a parcella solo dai clienti, come qualsiasi altro professionista indipendente, ora sono iscritti al nuovo Albo di categoria operativo dal 1° dicembre 2018. Alla fine della conferenza, gli interessati potranno prendere contatto con i consulenti indipendenti in sala e richiedere approfondimenti sulle tematiche trattate, sulle metodologie di prestazione del servizio di consulenza e sui modelli di pricing applicati dai FeeOnly Financial Planner.

Conferenza NAFOP: mercoledì 12 giugno – ore 16:15

Palacongressi di Rimini – Sala Arco

Scenari per la consulenza FeeOnly: NAFOP a ITForum Rimini 2019

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Anche quest’anno NAFOP, l’associazione dei consulenti finanziari indipendenti, sarà presente all’ITForum di Rimini (12 e 13 giugno), l’evento che riunisce i protagonisti dell’industria del risparmio e del trading.

L’associazione dei professionisti della consulenza FeeOnly, che è stata recentemente accettata dall’OCF (l’organismo di vigilanza e gestione del nuovo Albo unico) in qualità di nuovo socio, in rappresentanza dei “Consulenti Finanziari Autonomi”, ha previsto l’organizzazione di una conferenza che quest’anno si intitola “Consulenza indipendente, MiFID II, nuovo Albo: nuovi scenari e vantaggi per investitori, professionisti e società di consulenza FeeOnly”. (mercoledì 12 giugno – ore 16-15/17.15 – Sala Arco del Palacongressi di Rimini).

Il messaggio che i membri del consiglio direttivo NAFOP porteranno ai partecipanti, in particolare investitori e appassionati di finanza, oltre che operatori del settore, è che la consulenza finanziaria indipendente è una realtà che si sta consolidando in maniera significativa: soggetti pagati a parcella solo dai clienti, come qualsiasi altro professionista indipendente, ora sono iscritti al nuovo Albo di categoria operativo dal 1° dicembre 2018. Alla fine della conferenza, gli interessati potranno prendere contatto con i consulenti indipendenti in sala e richiedere approfondimenti sulle tematiche trattate, sulle metodologie di prestazione del servizio di consulenza e sui modelli di pricing applicati dai FeeOnly Financial Planner.

Iscriviti ad ITForum 2019 (cliccando sull’immagine sottostante) e partecipa alla conferenza NAFOP.