Category Archives: In Evidenza

2 luglio 2018: via alle iscrizioni per tutti i CFA e le SCF che hanno operato in regime transitorio

By | In Evidenza | No Comments
Dal 2 luglio 2018 i Consulenti Finanziari Autonomi e le Società di Consulenza Finanziaria possono presentare domanda di iscrizione all’Albo Unico gestito da OCF, purché operanti al 31 ottobre 2007 e in possesso, per le persone fisiche (anche esponenti aziendali) dei requisiti previsti dalla normativa vigente (art. 7 D.M. n. 206/2008).
Nel portale OCF si possono trovare le informazioni utili per presentare la domanda di iscrizione (cliccando sull’immagine si accede direttamente al sito dell’Organismo)
NAFOP, tra i numerosi servizi offerti ai propri Associati, fornisce anche un supporto per l’iscrizione all’Albo con eventuale assistenza legale, dove necessaria.

NAFOP a ITForum 2018: conferenza per professionisti ed investitori

By | In Evidenza | No Comments

In occasione dell’edizione riminese di ITForum 2018 (14-15 giugno), l’associazione NAFOP sarà presente con un proprio stand e con una conferenza, aperta sia ai professionisti che agli investitori privati, dal titolo:

“Consulenza indipendente: una svolta per il futuro dei professionisti, un’opportunità unica per tutti gli investitori”

Sala del Ponte – Venerdì 15 giugno, ore 14:00 – 15:00

La consulenza indipendente fee only, remunerata solo a parcella, è una scelta di vita che permette al professionista di essere completamente libero da conflitti, non dovendo mediare tra gli interessi dei clienti e quelli della banca o intermediario per i quali si lavora.

Mifid2 e la normativa italiana stanno impattando sul mercato della consulenza, con la richiesta agli operatori di maggiore trasparenza e con l’istituzione del nuovo Albo di categoria che apre la strada a consulenti fee only e società di consulenza (SCF). Solo chi avrà la sensibilità di cogliere le opportunità del mercato sarà in grado di reinventare il proprio ruolo e di conservare l’unico vero asset che conta: la fiducia del cliente.

L’associazione NAFOP rappresenta centinaia di studi professionali e società, slegati dal sistema distributivo, che operano a fianco dei propri clienti per proteggerli e supportarli nelle proprie scelte finanziarie e intrattenendo con loro un rapporto fiduciario.
In questa conferenza, aperta sia agli operatori del settore che agli investitori, verranno approfondite queste tematiche e verrà dato spazio alle domande e le richieste di approfondimento di tutti i partecipanti.

Trasparenza dei costi e commissioni applicate ai risparmiatori: Cesare Armellini al Salone del Risparmio 2018

By | In Evidenza | No Comments

Salone del Risparmio 2018

Cesare Armellini, presidente NAFOP, in un breve video proiettato nella sala conferenze in seguito all’intervento del nuovo Presidente della Consob, sulla trasparenza dei costi e commissioni applicate ai risparmiatori, che tanto preoccupa il mondo della distribuzione finanziaria con l’applicazione della nuova direttiva MIFID2.

 

 

NAFOP a ITForum 2018: appuntamento a Rimini il 14 e 15 giugno

By | In Evidenza | No Comments

E’ in arrivo il consueto appuntamento con l’ITForum di Rimini, che quest’anno si svolgerà per la prima volta a giugno, giovedì 14 e venerdì 15.

L’evento si svolgerà presso il Palacongressi di Rimini (Via della Fiera, 23).

NAFOP parteciperà anche all’edizione 2018 dell’ITForum di Rimini, evento che coinvolgerà migliaia di professionisti della finanza e tanti risparmiatori attenti.

 

Partecipa anche tu e vieni a trovarci al nostro stand espositivo, iscriviti subito!

 

#Nafop #consulenzaindipendente #FeeOnly

Bilancio positivo per NAFOP al Salone del Risparmio

By | In Evidenza | No Comments

Bilancio sicuramente positivo per la partecipazione di NAFOP al Salone del Risparmio di Milano 2018.

Tanti addetti ai lavori ma anche tanti risparmiatori interessati alla consulenza indipendente hanno visitato il nostro stand per avere tutte le informazioni sulla consulenza indipendente e tantissimi hanno partecipato alla nostra conferenza, piena di spunti interessanti grazie al nutrito parterre di relatori.

Paolo Sironi (IBM) ha introdotto egregiamente il dibattito, con uno speech focalizzato sui cambiamenti in atto nel settore “finance” innescati dalle nuove normative e dall’evoluzione tecnologica.

Nella successiva tavola rotonda, alcuni membri del Consiglio Direttivo NAFOP hanno affrontato i temi caldi del momento con una particolare attenzione agli aspetti operativi e metodologici della professione di consulente finanziario indipendente, rispondendo poi con chiarezza anche a tutte le domande del pubblico presente.

#ConsulenzaIndipendente #FeeOnly #Nafop #Mifid2

 

Manca poco al più grande meeting sul risparmio gestito. Dal 10 al 12 aprile a Milano

By | In Evidenza | No Comments

Mancano davvero pochissimi giorni, meno di una settimana, al Salone del Risparmio che si svolgerà a Milano dal 10 al 12 aprile presso MiCo – Milano Congressi, il centro congressi più grande d’Europa.

Il 2018 si è aperto con l’entrata in vigore della direttiva MiFID 2 e l’evoluzione della professione del consulente sarà uno dei temi centrali.

Tra le tante conferenze da seguire, ricordiamo quella organizzata da NAFOP per giovedì 12 aprile (ore 11.00 sala White 1), dal titolo: “Consulenza indipendente, tecnologia e Albo: nuovi scenari per i professionisti della consulenza finanziaria”.

Introdurrà il dibattito uno speech di Paolo Sironi (IBM) focalizzato sui cambiamenti in atto nel settore “finance” innescati dalle nuove normative e dall’evoluzione tecnologica.

Nella successiva tavola rotonda, alcuni membri del Consiglio Direttivo NAFOP affronteranno i temi caldi del momento con una particolare attenzione agli aspetti operativi e metodologici della professione di consulente finanziario indipendente.

Infine, un focus particolare sarà dedicato alle esigenze di famiglie ed investitori che possono trovare nella consulenza indipendente la soluzione ottimale per la gestione del proprio patrimonio complessivo.

 

Si apre il sipario!

By | In Evidenza | No Comments

Si apre il sipario sul Salone del Risparmio.

“La sfida di una nuova globalizzazione” è il titolo della nuova edizione che dal 10 al 12 aprile 2018 animerà gli spazi del MiCo di Milano.

NAFOP – come sempre – sarà presente all’iniziativa con un proprio desk e giovedì 12 aprile, alle ore 11:00, nella sala White 1, avrà luogo la nostra conferenza dal titolo:

“Consulenza indipendente, tecnologia e Albo: nuovi scenari per i professionisti della consulenza finanziaria”.

Normativa, tecnologia e nuovi bisogni dei clienti sono gli elementi chiave che stanno spingendo la crescita della domanda di consulenza indipendente. Le sfide per i professionisti si moltiplicano.

Solo chi avrà la sensibilità di cogliere le opportunità del mercato sarà in grado di reinventare il proprio ruolo e di conservare l’unico vero asset che conta: la fiducia del cliente.

Tra i relatori, Paolo Sironi (FinTech Though Leader and Author, IBM Watson Financial Services, IBM Industry Academy member).

L’ingresso è gratuito, chi fosse interessato a parteciparvi deve iscriversi sul sito del Salone del Risparmio e registrarsi alla conferenza.

NAFOP al Salone del Risparmio 2018

By | In Evidenza | No Comments

Anche quest’anno NAFOP sarà presente al Salone del Risparmio che si svolgerà il 10-11-12 aprile 2018, presso presso MiCo – Milano Congressi, in Via Gattamelata.

L’evento è totalmente gratuito, ma è richiesta la registrazione on-line.

Ricordiamo che giovedì 12 aprile, alle ore 11:00 (sala White 1) avrà luogo la nostra conferenza dal titolo:

“Consulenza indipendente, tecnologia e Albo: nuovi scenari per i professionisti della consulenza finanziaria”

nella quale avremo il piacere di ospitare tra i relatori Paolo Sironi (FinTech Though Leader and Author, IBM Watson Financial Services, IBM Industry Academy member).

Nafop a tutto campo su Albo, requisiti e Iva

By | In Evidenza | No Comments

bluerating_articolo_armellini

Per chiarire un po’ di dubbi, soffermandoci in particolare sul mondo dei fee only, grazie al supporto di Cesare Armellini, presidente di Nafop, Associazione dei professionisti e delle società di consulenza finanziaria indipendente. A lui abbiamo posto delle domande ad hoc sui temi caldi del momento.

A che punto è la questione dell’Albo unico dei Consulenti Finanziari?

I tempi dell’operatività del nuovo albo sono scanditi dalla Legge. Al massimo entro dicembre 2018 partiranno le tre sezioni composte dai consulenti fuori sede (gli ex PF), dai consulenti autonomi (i fee only) e dalle società di consulenza finanziaria indipendente formate da questi ultimi. A partire da aprile 2018 potranno presentare la richiesta di iscrizione all’OCF tutte le società e i professionisti “storici”, i pionieri del settore che hanno fatto dell’indipendenza la propria scelta di vita.

I requisiti per l’accesso all’Albo ci sono?

I requisiti esistono dal 2008 e sono stati decisi dal Ministero dell’Economia con il decreto 206. Il Mef sicuramente li può migliorare e avrà tutto il tempo necessario per farlo una volta che l’albo sarà operativo. I giovani appassionati di finanza potranno iscriversi superando la prova valutativa, mentre i consulenti delle reti e delle banche che opteranno per l’indipendenza dovranno semplicemente chiedere all’OCF il trasferimento da una sezione all‘altra dell’albo stesso.

Che ruolo avranno le Associazioni di settore all’interno dell’Ocf?

Non abbiamo capito come mai per le associazioni delle persone fisiche sia stato stabilito il criterio dell’esclusività degli associati, mentre per quelle che rappresentano le persone giuridiche semplicemente quello della prevalenza. In sostanza, non si può addurre la motivazione del parallelismo tra Reti/Promotori e SCF/Consulenti indipendenti, in quanto stiamo parlando di realtà diverse: i consulenti indipendenti sono i proprietari delle Scf con le quali hanno degli interessi perfettamente coincidenti; i Pf non sono i proprietari delle proprie mandanti, ma agenti/collaboratori. Non hanno interessi che coincidono e lo si sta osservando proprio in questi mesi con le polemiche sulla diminuzione delle provvigioni.

Come avete pensato di interagire con Ocf in vista dell’iscrizione dei soggetti fee only?

Abbiamo fiducia nell’Organismo e nella sua dirigenza, sappiamo come stiano lavorando sodo per accogliere, a partire da aprile, le richieste d’iscrizione dei primi consulenti indipendenti e società fee only. Ci siamo messi a disposizione anche per supportare il team Ocf sulla vigilanza preventiva e sui flussi informativi tra iscritti e Albo, che ne semplificheranno l’attività.

Concludiamo con un altro dei temi caldi, quello della questione Iva…

Sull’IVA decide il fisco. Riteniamo solo che le regole debbano valere per tutti. Se l’agenzia delle entrate dieci anni dopo cambia idea rispetto alla risoluzione del 2008, allora tutta la consulenza deve essere imponibile IVA, anche quella delle banche e degli intermediari e non solo la consulenza indipendente.

Regolamento Intermediari, la svolta per i Fee Only

By | In Evidenza | No Comments

Intervista a Luca Mainò 

Lo scorso 16 febbraio 2018 vi avevamo segnalato per primi la pubblicazione del nuovo Regolamento Intermediari Consob, elemento che, contestualmente all’attesa adozione da parte del MEF dei decreti ministeriali sui requisiti delle persone fisiche e giuridiche, dà idealmente il via allo sviluppo del protocollo di intesa per il passaggio della vigilanza da Consob a OCF. Tra le figure che daranno vita al nuovo Albo unico dei consulenti finanziari troviamo i consulenti autonomi, i quali, insieme alle società di consulenza, svilupperanno in Italia i servizi di consulenza indipendente.

Per un commento a caldo sull’uscita del nuovo Regolamento Intermediari abbiamo contattato Luca Mainò, co-fondatore Consultique e membro del direttivo di Nafop, associazione dei professionisti e delle società di consulenza finanziaria indipendente fee only:

“Noi Consulenti Finanziari Indipendenti e Società di Consulenza Fee Only non siamo intermediari, ma siamo comunque direttamente interessati a questo regolamento in quanto sono in esso presenti le disposizioni relative ai nostri rapporti con l’Organismo OCF che gestirà l’Albo e vigilerà sugli iscritti. Inoltre nel nuovo regolamento vi sono anche tutti gli adempimenti che riguardano lo svolgimento della nostra attività. Consob ha in sostanza confermato l’intero impianto già anticipato alla fine dell’anno, con l’applicazione alla nostra professione di principi e procedure ideati per regolamentare l’attività di banche ed intermediari”.

Ma esiste qualche forma di supporto per i professionisti fee only in vista del nuovo Albo? Mainò racconta un’iniziativa ad hoc: “Grazie alla tecnologia e all’impegno di molti dei nostri associati, stiamo mettendo a punto una serie di strumenti che potranno consentire ai consulenti indipendenti e alle società di consulenza fee only di essere compliant e di potersi focalizzare sulla propria clientela, con la prestazione di un servizio di consulenza indipendente la cui domanda sta crescendo in modo significativo e che fa dell’assenza di conflitti di interesse e della remunerazione a parcella i suoi punti di forza. NAFOP ha messo anche a punto un servizio di assistenza ed affiancamento dei propri associati per l’iscrizione all’Albo, ad esempio con la definizione di modelli base per la struttura organizzativa e di controllo, per le procedure e le policy previste dal regolamento che consentirà a professionisti e società di consulenza di avvicinarsi all’OCF in modo semplice ed efficiente”.

bluerating_articolo