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NAFOP al Fee Only Summit 2018

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Il Congresso nazionale della consulenza finanziaria indipendente è giunto alla sua ottava edizione e si svolgerà a Verona il 18 – 19 ottobre, nella splendida cornice di Piazza Bra presso il Palazzo della Gran Guardia, di fronte all’Arena.

Al FeeOnly Summit 2018 parteciperanno i Professionisti, le Società di consulenza finanziaria indipendente e tutti coloro che desiderano iscriversi al nuovo Albo dei consulenti come liberi professionisti o società di consulenza finanziaria indipendente dal 1° dicembre 2018, data nella quale avrà inizio la vera rivoluzione del mercato finanziario italiano.

Come ogni anno il filo conduttore dell’evento sarà la consulenza indipendente, dall’assistenza per l’iscrizione all’Albo e nel prosieguo dell’attività alle piattaforme ed agli strumenti utili per l’attività, dalle nuove idee su strategie e temi di investimento per i professionisti indipendenti alle nuove opportunità per i giovani appassionati di finanza.

Anche quest’anno NAFOP ha organizzato due importanti “momenti istituzionali” concretizzati in due tavole rotonde che avranno luogo nella giornata di venerdì 19 ottobre, con la partecipazione dei più importanti rappresentanti del mondo della consulenza.

 

Richiesta d’iscrizione all’Albo per Autonomi e SCF: facciamo un po’ di chiarezza

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Riportiamo il post di Luca Mainò, membro del Direttivo NAFOP, che cerca di fare chiarezza alla domanda che oramai in tanti si pongono, ovvero: quando presentare la richiesta di iscrizione all’Albo nelle sezioni degli Autonomi e delle SCF?

 

1) Ai consulenti indipendenti/SCF già operativi è consigliabile presentare la domanda entro il 30 settembre. Questi soggetti devono essere in grado di dimostrare che facevano consulenza nell’ottobre 2007 e di averla inoltre svolta per un periodo non inferiore a due anni negli ultimi tre. Per la RC professionale basta chiedere a NAFOP: la polizza sarà sottoscrivibile online per gli associati tra pochi giorni.

2) Chi oggi fa il consulente finanziario con mandato e desidera passare alla consulenza indipendente, può presentare la domanda a partire dal 1° dicembre. Idem per chi lavora in Banca.

3) Sempre dal 1° dicembre potranno presentare la richiesta tutti gli altri soggetti che inizieranno una nuova attività.

Consulente dipendente o indipendente? Meglio un operatore serio.

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Un articolo pubblicato su Plus24 di sabato 28 luglio spiega in modo semplice la differenza tra consulenza indipendente e consulenza dipendente.

 

E’ molto semplice capire quando un consulente finanziario è veramente indipendente, ovvero remunerato a parcella (Fee-Only) SOLO dal proprio cliente e pertanto opera in totale assenza di conflitto d’interesse commerciale.

Se un operatore finanziario ha il mandato di un intermediario, il rapporto che instaurerà con l’investitore sarà “viziato” dal fatto che non avrà come obiettivo unico l’interesse del proprio cliente, ma dovrà rispondere del proprio operato anche di fronte alla società mandante; in una simile situazione, l’operatore dovrà ovviamente considerare anche l’interesse della società prodotto, con conseguenze potenzialmente negative circa la reale convenienza per il cliente delle soluzioni consigliate.

Il vero consulente finanziario indipendente (detto anche Autonomo) non riceve da terzi incentivi/provvigioni sul collocamento di prodotti finanziari o sulla consulenza erogata, percepisce il compenso SOLO e direttamente dai suoi clienti, come un avvocato o un commercialista e come questi emette una parcella/fattura per i propri compensi professionali. La parcella è sempre di gran lunga inferiore rispetto ai prelievi praticati dalla banca, assicurazione o SIM direttamente dal conto del risparmiatore a fronte degli investimenti effettuati. Purtroppo il risparmiatore spesso non è a conoscenza dell’ammontare effettivamente prelevato dai suoi investimenti e non sa di quali tipologie di costi aggiuntivi è soggetto.

Il consulente finanziario indipendente NON percepisce commissioni, provvigioni, abbuoni, premi, indennità, incentivi o altre forme di compenso da terzi che non siano rappresentate dalla parcella del cliente. Si occupa solo degli interessi del proprio cliente e ne tutela il patrimonio attraverso i consigli più adatti alle sue esigenze.

Il ruolo del consulente finanziario indipendente è di affiancare, consigliare e supportare il cliente nelle decisioni di carattere finanziario, lasciando tuttavia al cliente la libertà della scelta finale e l’esecuzione delle operazioni.

Il consulente finanziario indipendente NON vende nulla e NON distribuisce alcun prodotto finanziario.

 

2 luglio 2018: via alle iscrizioni per tutti i CFA e le SCF che hanno operato in regime transitorio

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Dal 2 luglio 2018 i Consulenti Finanziari Autonomi e le Società di Consulenza Finanziaria possono presentare domanda di iscrizione all’Albo Unico gestito da OCF, purché operanti al 31 ottobre 2007 e in possesso, per le persone fisiche (anche esponenti aziendali) dei requisiti previsti dalla normativa vigente (art. 7 D.M. n. 206/2008).
Nel portale OCF si possono trovare le informazioni utili per presentare la domanda di iscrizione (cliccando sull’immagine si accede direttamente al sito dell’Organismo)
NAFOP, tra i numerosi servizi offerti ai propri Associati, fornisce anche un supporto per l’iscrizione all’Albo con eventuale assistenza legale, dove necessaria.

NAFOP a ITForum 2018: conferenza per professionisti ed investitori

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In occasione dell’edizione riminese di ITForum 2018 (14-15 giugno), l’associazione NAFOP sarà presente con un proprio stand e con una conferenza, aperta sia ai professionisti che agli investitori privati, dal titolo:

“Consulenza indipendente: una svolta per il futuro dei professionisti, un’opportunità unica per tutti gli investitori”

Sala del Ponte – Venerdì 15 giugno, ore 14:00 – 15:00

La consulenza indipendente fee only, remunerata solo a parcella, è una scelta di vita che permette al professionista di essere completamente libero da conflitti, non dovendo mediare tra gli interessi dei clienti e quelli della banca o intermediario per i quali si lavora.

Mifid2 e la normativa italiana stanno impattando sul mercato della consulenza, con la richiesta agli operatori di maggiore trasparenza e con l’istituzione del nuovo Albo di categoria che apre la strada a consulenti fee only e società di consulenza (SCF). Solo chi avrà la sensibilità di cogliere le opportunità del mercato sarà in grado di reinventare il proprio ruolo e di conservare l’unico vero asset che conta: la fiducia del cliente.

L’associazione NAFOP rappresenta centinaia di studi professionali e società, slegati dal sistema distributivo, che operano a fianco dei propri clienti per proteggerli e supportarli nelle proprie scelte finanziarie e intrattenendo con loro un rapporto fiduciario.
In questa conferenza, aperta sia agli operatori del settore che agli investitori, verranno approfondite queste tematiche e verrà dato spazio alle domande e le richieste di approfondimento di tutti i partecipanti.

Trasparenza dei costi e commissioni applicate ai risparmiatori: Cesare Armellini al Salone del Risparmio 2018

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Salone del Risparmio 2018

Cesare Armellini, presidente NAFOP, in un breve video proiettato nella sala conferenze in seguito all’intervento del nuovo Presidente della Consob, sulla trasparenza dei costi e commissioni applicate ai risparmiatori, che tanto preoccupa il mondo della distribuzione finanziaria con l’applicazione della nuova direttiva MIFID2.

 

 

NAFOP a ITForum 2018: appuntamento a Rimini il 14 e 15 giugno

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E’ in arrivo il consueto appuntamento con l’ITForum di Rimini, che quest’anno si svolgerà per la prima volta a giugno, giovedì 14 e venerdì 15.

L’evento si svolgerà presso il Palacongressi di Rimini (Via della Fiera, 23).

NAFOP parteciperà anche all’edizione 2018 dell’ITForum di Rimini, evento che coinvolgerà migliaia di professionisti della finanza e tanti risparmiatori attenti.

 

Partecipa anche tu e vieni a trovarci al nostro stand espositivo, iscriviti subito!

 

#Nafop #consulenzaindipendente #FeeOnly

Bilancio positivo per NAFOP al Salone del Risparmio

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Bilancio sicuramente positivo per la partecipazione di NAFOP al Salone del Risparmio di Milano 2018.

Tanti addetti ai lavori ma anche tanti risparmiatori interessati alla consulenza indipendente hanno visitato il nostro stand per avere tutte le informazioni sulla consulenza indipendente e tantissimi hanno partecipato alla nostra conferenza, piena di spunti interessanti grazie al nutrito parterre di relatori.

Paolo Sironi (IBM) ha introdotto egregiamente il dibattito, con uno speech focalizzato sui cambiamenti in atto nel settore “finance” innescati dalle nuove normative e dall’evoluzione tecnologica.

Nella successiva tavola rotonda, alcuni membri del Consiglio Direttivo NAFOP hanno affrontato i temi caldi del momento con una particolare attenzione agli aspetti operativi e metodologici della professione di consulente finanziario indipendente, rispondendo poi con chiarezza anche a tutte le domande del pubblico presente.

#ConsulenzaIndipendente #FeeOnly #Nafop #Mifid2

 

Manca poco al più grande meeting sul risparmio gestito. Dal 10 al 12 aprile a Milano

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Mancano davvero pochissimi giorni, meno di una settimana, al Salone del Risparmio che si svolgerà a Milano dal 10 al 12 aprile presso MiCo – Milano Congressi, il centro congressi più grande d’Europa.

Il 2018 si è aperto con l’entrata in vigore della direttiva MiFID 2 e l’evoluzione della professione del consulente sarà uno dei temi centrali.

Tra le tante conferenze da seguire, ricordiamo quella organizzata da NAFOP per giovedì 12 aprile (ore 11.00 sala White 1), dal titolo: “Consulenza indipendente, tecnologia e Albo: nuovi scenari per i professionisti della consulenza finanziaria”.

Introdurrà il dibattito uno speech di Paolo Sironi (IBM) focalizzato sui cambiamenti in atto nel settore “finance” innescati dalle nuove normative e dall’evoluzione tecnologica.

Nella successiva tavola rotonda, alcuni membri del Consiglio Direttivo NAFOP affronteranno i temi caldi del momento con una particolare attenzione agli aspetti operativi e metodologici della professione di consulente finanziario indipendente.

Infine, un focus particolare sarà dedicato alle esigenze di famiglie ed investitori che possono trovare nella consulenza indipendente la soluzione ottimale per la gestione del proprio patrimonio complessivo.

 

Si apre il sipario!

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Si apre il sipario sul Salone del Risparmio.

“La sfida di una nuova globalizzazione” è il titolo della nuova edizione che dal 10 al 12 aprile 2018 animerà gli spazi del MiCo di Milano.

NAFOP – come sempre – sarà presente all’iniziativa con un proprio desk e giovedì 12 aprile, alle ore 11:00, nella sala White 1, avrà luogo la nostra conferenza dal titolo:

“Consulenza indipendente, tecnologia e Albo: nuovi scenari per i professionisti della consulenza finanziaria”.

Normativa, tecnologia e nuovi bisogni dei clienti sono gli elementi chiave che stanno spingendo la crescita della domanda di consulenza indipendente. Le sfide per i professionisti si moltiplicano.

Solo chi avrà la sensibilità di cogliere le opportunità del mercato sarà in grado di reinventare il proprio ruolo e di conservare l’unico vero asset che conta: la fiducia del cliente.

Tra i relatori, Paolo Sironi (FinTech Though Leader and Author, IBM Watson Financial Services, IBM Industry Academy member).

L’ingresso è gratuito, chi fosse interessato a parteciparvi deve iscriversi sul sito del Salone del Risparmio e registrarsi alla conferenza.